Daha önce öğrendiğimiz gibi, genç aileler ya da ilk kez homebuyers gibi - - bir peşinat için kaydedilen büyük miktarda para yoksa insanlar GEM ile daha hızlı bir şekilde ipotek ödemek olabilir. Ancak, tüm plan bir kişinin gelecekte daha yüksek bir ödeme göze mümkün olacağı gerçeği üzerine şarta olduğunu. Sadece otomatik Birisi bir GEM için iyi bir aday yapmaz homebuyer ilk kez olmak. Ilk zamanlayıcı zaten satır aşağı birkaç promosyonlar ile bir kariyer yerleşmiş ise, muhtemelen onun geliri yaklaşık olarak aynı kalacak, çünkü artan ödeme yapmak mümkün olmayacaktır.
Bu arada, sadece okuldan mezun ve yeni bir kariyer indi birileri muhtemelen henüz çok para yapmıyor. Ama büyümek için oda bir sürü bir şirkette çalışıyor olabilirsiniz. Belki yüksek ücretli bir iş giden bir kariyer yolda olduğunu. Beklenen artış maaş ile, bu prospektif homebuyer bir GEM için ideal bir aday olduğunu. Bir GEM düşünüyor biri. O bir GEM artan mortgage ödemeleri göze yakında daha fazla para kazanacağım emin olmalıdır
Ama planlandığı gibi hayat her zaman olmaz. Aniden işinizi kaybederseniz gelir beklendiği gibi artırmak veya etmezse ne olur? GEM'lerle onların downsides var, bu yüzden bir GEM avantajlarını ve dezavantajlarını öğrenmek için okumaya devam edin.
Örnek Planı
Tipik GEM planı düzenli 30 yıllık ipotek benzer aylık ödemeler ile başlar. Ödemeler daha sonra 1 ile yüzde 5 arasında, genellikle her yıl artacaktır. Bu gidişle, İpotek gerçek vadeli en uzun 22 yıl olacak ve kolayca ilgi ve artış hızına bağlı olarak, birkaç yıl daha az olabilir.
Avantaj ve Dezavantajları Büyüyen Hisse Mortgage (GEMS) ile
ad geleneksel ipotek daha hızlı eşitlik büyür, çünkü öz ipotek veya GEM'lerle yararlıdır büyüyen, diyor gibi. Bir ev sahibi bile yarım saat içinde onu ipotek ödemek olabilir ve o, çünkü daha yüksek ödemeler önemli ölçüde daha az faiz ödemek ve kredi uzunluğu azalma olacak.
GEM'lerle da mezun ödeme ipotek veya GPM'ler üzerinde avantajı var. GEM'lerle ve TRİ hem düşük ödemele
